Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) jouent un rôle crucial dans la vie financière des individus et des familles en les guidant vers la réalisation de leurs objectifs financiers.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel financier spécialisé dans la planification et la gestion de la richesse. Leur rôle est d'aider les clients à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements, leurs impôts, leur retraite, et la protection de leur patrimoine. Ces experts comprennent les objectifs financiers uniques de chaque client et élaborent des stratégies sur mesure pour atteindre ces objectifs.
Les compétences d'un conseiller en gestion de patrimoine vont au-delà de la simple connaissance des marchés financiers. Ils doivent également avoir une compréhension approfondie des lois fiscales, de la planification successorale, de l'assurance, et des divers instruments financiers. En développant des relations à long terme avec leurs clients, les conseillers en gestion de patrimoine deviennent des partenaires de confiance pour aider à naviguer à travers les complexités du monde financier.
Résultat d'étude
L'investissement et la gestion de patrimoine sont des sujets d'intérêt croissant pour de nombreux Français, mais quelles sont leurs attentes vis-à-vis des conseillers en gestion de patrimoine ? Une étude approfondie menée auprès de 101 personnes révèle des insights précieux sur les besoins et les préférences des investisseurs français.
Intérêt pour l'investissement et les placements
Une grande majorité des sondés (84%) sont engagés dans des investissements ou des placements, principalement dans le but de générer des revenus secondaires. Cela souligne l'importance croissante de la gestion financière personnelle pour les Français.
Profils d'investisseurs
Deux profils d'investisseurs ressortent : les sécuritaires (37%) qui préfèrent des placements sûrs, et les modérés (autant), qui investissent dans une combinaison de placements sûrs et risqués. Une minorité épargne rarement (13%), tandis que d'autres se tournent vers des experts en investissement ou des conseillers en gestion de patrimoine (9%).
Obstacles à l'investissement
Les principaux freins rencontrés par les investisseurs sont le manque de connaissances (45%) et la peur de faire le mauvais choix (44%). Ce constat souligne le besoin de conseils spécialisés pour guider les investisseurs dans leurs décisions financières.
Intérêt pour les conseillers financiers
40% des sondés expriment un intérêt à faire appel à un conseiller financier, tandis que 32% sont ouverts à cette idée mais ne ressentent pas un besoin immédiat. Seuls 29% déclarent ne pas vouloir recourir à un professionnel.
Préférences en matière d'accompagnement
Près de la moitié des sondés (50%) préfèrent un accompagnement par un conseiller financier humain. L'intérêt pour un service local et physique est aussi fort que pour une relation virtuelle avec un suivi numérique. Seuls 15% des sondés souhaitent être autonomes, tandis que 7% sont prêts à déléguer leurs finances à une intelligence artificielle.
Sélection du conseiller financier
La recommandation d'un proche (73%) est la méthode la plus citée pour sélectionner un conseiller financier, soulignant l'importance du bouche-à-oreille dans ce secteur. Environ 17% choisissent le prestataire de la famille, tandis qu'un tiers effectue des recherches directes sur Google. De plus, 32% se tournent directement vers leur banque pour demander ce type de service.
En conclusion, cette étude met en lumière l'importance croissante de la gestion de patrimoine pour les Français, ainsi que leur intérêt pour les conseils professionnels. Les investisseurs recherchent des conseillers qui offrent un accompagnement personnalisé, une expertise humaine et une approche transparente pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
Attentes vis-à-vis des conseillers en gestion de patrimoine
Les résultats de cette étude mettent en évidence les qualités essentielles que les Français recherchent chez un conseiller en gestion de patrimoine :
Expertise et connaissance
Les Français attendent des conseils précis et éclairés de la part de leur conseiller en gestion de patrimoine. Ils veulent s'assurer que leur conseiller comprend leurs besoins financiers spécifiques et est en mesure de leur fournir des recommandations adaptées à leur situation.
Transparence et intégrité
La transparence est une qualité essentielle recherchée chez un conseiller en gestion de patrimoine. Les investisseurs veulent savoir exactement comment leur argent est investi et quels frais sont associés à leurs investissements. L'intégrité et l'éthique professionnelle sont également des aspects cruciaux pour établir et maintenir la confiance des clients.
Accessibilité et communication
Les Français apprécient une communication claire et accessible de la part de leur conseiller en gestion de patrimoine. Ils veulent être en mesure de poser des questions, de recevoir des mises à jour régulières sur leurs investissements et de pouvoir accéder facilement à leur conseiller en cas de besoin.
Personnalisation et adaptabilité
Chaque client a des besoins financiers uniques, et les investisseurs attendent que leur conseiller en gestion de patrimoine propose des solutions personnalisées qui répondent à leurs objectifs spécifiques. Ils apprécient également la capacité de leur conseiller à s'adapter aux changements de leur situation financière et à ajuster leur stratégie en conséquence.
Faite appel à un professionnel pour votre étude de marché
Pour garantir le succès de vos initiatives en matière d'investissement et de gestion de patrimoine, il est nécessaire de disposer d'informations précises et pertinentes sur le marché financier. C'est là qu'intervient Hatchr, notre agence spécialisée dans les études de marché, les enquêtes de satisfaction et l'analyse concurrentielle.
Chez Hatchr, nous vous proposons une gamme de services comprenant des études de marché approfondies, des enquêtes de satisfaction client et une analyse concurrentielle détaillée. L'étude de marché, considérée comme un outil à retour sur investissement, offre des économies et des ajustements précieux, quels que soient les résultats attendus. Elle valide l'opportunité commerciale, évalue la taille du marché, affine les prévisions financières et aide à comprendre les concurrents et les clients potentiels.
En conclusion, recourir aux services d'un professionnel pour réaliser une étude de marché offre une assurance de qualité, une personnalisation des conseils, et une capacité à naviguer efficacement à travers les complexités financières. C'est un investissement judicieux pour ceux qui cherchent à optimiser leur patrimoine et à atteindre leurs objectifs financiers avec confiance.
Si vous souhaitez faire faire votre étude de marché par un professionnel, n'hésitez pas à nous contacter. Nos équipes seront ravies de vous accompagner tout au long de cette étude.
