L'essor du digital dans la gestion des investissements
Le digital a profondément transformé la manière dont les investisseurs gèrent leur patrimoine. L'accessibilité accrue à l'information, couplée à l'évolution des technologies financières, a permis aux consommateurs d'acquérir plus d'autonomie dans la gestion de leurs investissements. Aujourd'hui, ils recherchent des solutions simples, intuitives et performantes, capables de répondre à leurs besoins en temps réel. Cette demande de simplicité et de contrôle a ouvert la voie à l'émergence de plateformes d'investissement en ligne et au renouveau des banques traditionnelles qui se digitalisent pour rester compétitives.
Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ont également su tirer parti du numérique pour diversifier leurs offres. En proposant des outils en ligne performants, ils parviennent à offrir un accompagnement personnalisé tout en laissant à leurs clients une grande liberté d’action. Ainsi, l’espace investisseur est devenu un élément incontournable des stratégies digitales pour les institutions financières, les plateformes d’investissement et les CGP.
Les fonctionnalités les plus attendues par les consommateurs
Lors de la création d’un espace investisseur, plusieurs fonctionnalités sont particulièrement prisées par les utilisateurs :
- La partie réglementaire : Un espace investisseur doit inclure des informations claires sur les aspects réglementaires liés aux investissements. Cela inclut la conformité avec les obligations légales, les risques associés, et les éventuelles restrictions. Chaque information doit être saisi et réutilisable si elle est toujours valide, les utilisateurs n'aiment pas saisir à chaque fois les mêmes documents.
- Les simulations : Offrir la possibilité de simuler des investissements avant de souscrire est une fonction cruciale. Les consommateurs souhaitent visualiser les impacts potentiels de leurs choix en termes de rendement et de risque.
- Le suivi de son capital et de ses rendements : Un tableau de bord interactif permettant de suivre l’évolution de son portefeuille en temps réel est essentiel. Cela inclut la performance des investissements, les gains, les pertes, et les projections futures.
- La souscription en ligne : La possibilité de souscrire directement en ligne à des produits d’investissement simplifie l’expérience utilisateur, rendant les opérations plus fluides et rapides.
- Le choix des investissements et la compréhension de leurs caractéristiques : Il est crucial de présenter une large gamme de produits financiers avec des explications détaillées sur leurs caractéristiques, leurs risques, et leurs potentiels de rendement.
- L'assistance ou une messagerie : Même si les utilisateurs aiment être autonome ils souhaitent avoir la possibilité d'être guidé par un professionnel en cas de doute. Cela peut se faire via une FAQ, une messagerie ou chatbot, ou bien via un service de rappel.
Comment créer un espace investisseur pour votre site web
1) Utiliser une solution open source ou SaaS du marché
Les solutions open source ou SaaS (Software as a Service) offrent des outils clés en main pour créer un espace investisseur. Elles sont souvent modulables et permettent de déployer rapidement une plateforme fonctionnelle. Ces solutions sont idéales pour les entreprises qui cherchent à limiter les coûts de développement tout en bénéficiant d’une structure sécurisée et conforme aux normes en vigueur. On retrouve par exemple Wizio qui est un logiciel CRM des CGP, CIF, Courtiers & Cabinets immobilier.
2) Créer un espace investisseur simplifié via un CMS
L'utilisation d'un CMS (Content Management System) tel que WordPress permet de créer un espace investisseur avec un degré de personnalisation plus important. Grâce à des plugins dédiés, il est possible de mettre en place des fonctionnalités avancées tout en conservant une gestion simple du contenu. C’est une solution idéale pour les entreprises qui souhaitent une interface intuitive avec une flexibilité modérée. Cependant, l'utilisation d'un CMS amène certaines limites techniques et la connexion API avec les parcours de soucriptions tiers comme ceux des SCPI devient plus complexe. Cela implique donc un certain nombre de données à saisir à la main.
3) Créer un espace investisseur sur mesure via un framework
Pour des besoins spécifiques ou une exigence élevée en termes de fonctionnalités et de sécurité, le développement sur mesure via un framework est la solution la plus adaptée. Cette approche permet de créer un espace investisseur parfaitement aligné avec les besoins et les attentes des utilisateurs finaux. L’utilisation de frameworks comme Cake PHP, Django, Laravel ou Symfony garantit une robustesse technique et une évolutivité à long terme. De plus, la connexion API est simplifié pour faire appel à des données externes (rendement, bourses, valeurs de parts...).
Hatchr vous accompagne de A à Z
Pour réussir la création de votre espace investisseur, Hatchr propose un accompagnement complet et sur mesure :
- Analyse de votre besoin et définition du cahier des charges : Nous étudions vos objectifs, votre marché et vos contraintes pour élaborer un cahier des charges précis.
- Création des maquettes graphiques via Adobe XD ou Figma : Nos designers conçoivent des interfaces attrayantes et intuitives, en tenant compte de l’expérience utilisateur.
- Développement sur mesure ou via CMS : Nos développeurs créent votre espace investisseur en utilisant les technologies adaptées, qu’il s’agisse d’un développement sur mesure ou via un CMS.
- Contrôle et formation : Avant la mise en ligne, nous effectuons des tests rigoureux et nous vous formons à l’utilisation de votre nouvel outil.
- Évolution et maintenance de votre espace investisseur : Hatchr assure un suivi constant pour faire évoluer votre espace investisseur en fonction des besoins et des retours des utilisateurs.
En confiant la création de votre espace investisseur à Hatchr, vous bénéficiez d’une expertise technique et stratégique pour développer un outil performant et conforme aux attentes de vos clients. Un projet ? Contactez-nous.
